يأتي دخل الوكالة في معظمه من التجديدات؛ فإذا فاتت مواعيد وثائق تأمين المركبات والممتلكات والتأمين الطبي ذهب العميل إلى وكيل آخر. وحين تتفرق الوثائق على شاشات الشركات وبيانات العملاء في Excel، يستغرق تتبع التجديد ومطابقة العمولات ساعات كل شهر. في النظام الذي نبنيه تُجمع وثائق جميع الشركات في بطاقة عميل واحدة، وتظهر الوثائق القريبة من الانتهاء تلقائيًا في قائمة، ويصل العميل تذكير. تُعرض العروض مقارنةً، وتُتابع ملفات المطالبات، ويصدر تقرير العمولات لكل شركة بنقرة واحدة.
مشكلات نراها في وكالات التأمين
- ضياع وثائق انتهت مدتها دون تجديد
- تفرق بيانات العملاء على شاشات الشركات
- مطابقة العمولات يدويًا
- تعذر إبلاغ العميل بحالة ملف المطالبة
الوحدات
محفظة الوثائق
سجل الوثيقة بالفرع والشركة والقسط والانتهاء وبيانات المركبة أو العقار.
متابعة التجديد
قائمة حسب الأيام المتبقية، ورسائل نصية تلقائية، ومهمة لمندوب المبيعات.
مقارنة العروض
عرض عروض عدة شركات للعميل في جدول واحد.
ملف المطالبة
الإبلاغ عن الحادث، والمعاين، والمستندات، ومراحل السداد.
التحصيل والأقساط
أقساط الوثيقة، والتحصيل بالبطاقة أو التحويل، وتنبيه التأخير.
مطابقة العمولات
تقرير العمولات والإنتاج حسب الشركة والوكيل الفرعي.
كيف يعمل في الحياة اليومية
- 1
يصل طلب العميل وتُجمع عروض من عدة شركات.
- 2
يُرسل العرض المقارن إلى العميل عبر واتساب.
- 3
تُقيَّد الوثيقة المعتمدة في المحفظة وخطة التحصيل.
- 4
عند اقتراب الانتهاء تُنشأ مهمة تجديد وتذكير.
- 5
في نهاية الشهر يصدر تقرير الإنتاج ومطابقة العمولات.
التكاملات
برنامج جاهز أم برنامج مخصص؟
متى يكفي البرنامج الجاهز
للوكالات الصغيرة التي تتعامل مع شركة واحدة، قد تكفي بوابة الشركة نفسها وبرامج الوكالات الجاهزة.
متى يكون البرنامج المخصص أفضل
أما الوكالات متعددة الشركات ذات الشبكة الفرعية والتي تريد رفع نسبة التجديد، فالنظام المبني على عمليات البيع لديها أكثر ربحية.
كيف تُحسب الميزانية
نطلق أولاً سير العمل الذي يوفر عليكم أكبر قدر من الوقت، ثم نضيف الوحدات حسب الاستخدام الفعلي. النطاق الكامل أدناه محسوب على 20 شاشة و10 وحدة؛ السعر النهائي بعد جلسة اكتشاف مجانية ونطاق عمل مكتوب.
الصيانة والتطوير (اختياري): €400 شهرياً. الاستضافة والرسائل وواتساب ورسوم المتاجر تُحسب بشكل منفصل.
الأسئلة الشائعة
هل تُستورد الوثائق من الشركات تلقائيًا؟
تُستورد بانتظام كشوف الوثائق وملفات النقل التي تتيحها الشركات، ويمكن الربط المباشر مع الشركات التي توفر خدمات ربط.
هل يمكن نقل قائمة عملائنا الحالية؟
نعم، تُنقل سجلات العملاء والوثائق من Excel أو من البرنامج القديم.
هل يستخدمه مندوبو المبيعات ميدانيًا؟
نعم، تظهر بطاقة العميل والعروض ومهام التجديد على شاشة الجوال.
هل بيانات العملاء متوافقة مع نظام حماية البيانات الشخصية؟
تُحفظ بيانات الهوية والبيانات الصحية مشفرة، مع صلاحيات حسب الدور وسجل للعمليات بما يتوافق مع نظام PDPL.
