Das Einkommen einer Agentur stammt zum großen Teil aus Verlängerungen; verpasst man den Ablauf einer KFZ-, Hausrat- oder Wohngebäudepolice, wechselt der Kunde zur Konkurrenz. Liegen Policen in den Portalen verschiedener Gesellschaften und Kundendaten in Excel, kosten Verlängerungsverfolgung und Courtage-Abgleich jeden Monat Stunden. In unserem System laufen die Policen aller Gesellschaften in einer Kundenakte zusammen; Ablaufende landen automatisch in der Liste, und der Kunde bekommt eine Erinnerung. Angebote werden im Vergleich präsentiert, Schadenakten verfolgt, und der Courtage-Bericht je Gesellschaft entsteht mit einem Klick.
Typische Probleme in Agenturen
- Abgelaufene Policen werden nicht verlängert, der Kunde geht verloren
- Kundendaten sind über Portale der Gesellschaften verstreut
- Der Courtage-Abgleich erfolgt von Hand
- Der Stand von Schadenakten kann dem Kunden nicht mitgeteilt werden
Module
Policenbestand
Police mit Sparte, Gesellschaft, Prämie, Ablauf sowie Fahrzeug- oder Objektdaten.
Verlängerungsverfolgung
Liste nach Resttagen bis zum Ablauf, automatische SMS und Aufgabe für den Betreuer.
Angebotsvergleich
Angebote mehrerer Gesellschaften übersichtlich in einer Tabelle präsentieren.
Schadenakte
Schadenmeldung, Gutachter, Unterlagen und Zahlungsstufen.
Inkasso und Raten
Prämienraten, Zahlung per Karte oder Überweisung, Mahnhinweise.
Courtage-Abgleich
Courtage- und Prämienbericht je Gesellschaft und Untervermittler.
So läuft es im Alltag
- 1
Eine Kundenanfrage geht ein, Angebote mehrerer Gesellschaften werden eingeholt.
- 2
Das Vergleichsangebot geht per WhatsApp an den Kunden.
- 3
Die abgeschlossene Police wird in Bestand und Zahlungsplan übernommen.
- 4
Nähert sich der Ablauf, entstehen Verlängerungsaufgabe und Erinnerung.
- 5
Zum Monatsende liegen Produktions- und Courtage-Abgleich vor.
Integrationen
Standardsoftware oder Individualentwicklung?
Wann Standardsoftware reicht
Für kleine Agenturen mit einer einzigen Gesellschaft reichen deren Vertriebsportal und fertige Maklerprogramme oft aus.
Wann sich Individualsoftware lohnt
Für Agenturen mit vielen Gesellschaften, Untervermittler-Netz und dem Ziel höherer Verlängerungsquoten rechnet sich ein System, das nach Ihren eigenen Vertriebsprozessen gebaut wird.
Wie das Budget entsteht
Wir bringen zuerst den Ablauf live, der Ihnen am meisten Zeit spart, und ergänzen weitere Module anhand echter Nutzung. Der volle Umfang unten ist mit 20 Screens und 10 Modulen berechnet; den Festpreis nennen wir nach einem kostenlosen Erstgespräch und schriftlichem Umfang.
Wartung und Weiterentwicklung (optional): 400 € / Monat. Hosting, SMS, WhatsApp und Store-Gebühren werden separat ausgewiesen.
Häufige Fragen
Werden Policen automatisch von den Gesellschaften übernommen?
Policenauszüge und Importdateien der Gesellschaften werden regelmäßig eingelesen; mit Anbietern, die Schnittstellen bereitstellen, ist auch eine direkte Anbindung möglich.
Können wir unseren bestehenden Kundenbestand übernehmen?
Ja, Kunden- und Policendaten aus Excel oder einem Altprogramm werden migriert.
Können Vertriebsmitarbeiter das System unterwegs nutzen?
Ja, Kundenakte, Angebote und Verlängerungsaufgaben sind in der mobilen Ansicht abrufbar.
Sind die Kundendaten DSGVO-konform geschützt?
Identitäts- und Gesundheitsdaten werden verschlüsselt gespeichert, mit rollenbasiertem Zugriff und Aktionsprotokoll.
