In der Finanzierungsberatung geht eine Kundenakte oft gleichzeitig an mehrere Banken; Gehaltsnachweise, Grundbuchauszug, Wertgutachten und SCHUFA-Auskunft trudeln stückweise über WhatsApp ein. Unklar bleibt, was welche Bank verlangt, in welcher Phase die Akte steckt und wie viele Fälle jeder Berater abgeschlossen hat. In unserem CRM wird für jeden Kunden eine Antragsakte je Bank angelegt, und die Liste fehlender Unterlagen geht über einen sicheren Upload-Link an den Kunden. Aktenphasen, Rückmeldungen der Banken und bewilligte Darlehen werden verfolgt; die Beraterprovision berechnet sich nach der Auszahlung automatisch.
Typische Probleme in Beratungsbüros
- Unterlagen gehen in WhatsApp-Verläufen verloren
- Unklar, in welcher Phase dieselbe Akte bei den Banken steckt
- Nicht nachverfolgte Interessenten kühlen ab
- Beraterprovisionen werden von Hand berechnet
Module
Interessenten- und Kundenverfolgung
Interessenten aus Werbung, Webformular und Empfehlung; Anruf- und Notizhistorie.
Antragsakte
Akte mit Darlehensart, Betrag, Laufzeit und Sicherheiten.
Bankverfolgung
Eigener Status je Bank: Vorabzusage, Bewertung, Kreditentscheidung, Auszahlung.
Unterlagen-Upload
Sicherer, kundenspezifischer Link, Unterlagen-Checkliste und Erinnerung.
Tilgungsplan-Simulation
Ratentabelle nach Zins- und Laufzeitvarianten erstellen.
Provision und Leistung
Bericht über abgeschlossene Akten und Provision je Berater und Bank.
So läuft es im Alltag
- 1
Der Interessent kommt über Webformular oder Telefon ins System.
- 2
Der Berater führt das Erstgespräch und legt die Akte an.
- 3
Der Kunde schickt fehlende Unterlagen über den Upload-Link.
- 4
Die Akte geht an die Banken, der Status je Bank wird gepflegt.
- 5
Nach der Auszahlung entstehen Provisions- und Abschlussbericht.
Integrationen
Standardsoftware oder Individualentwicklung?
Wann Standardsoftware reicht
Für Einzelberater mit wenigen Akten genügen anfangs allgemeine CRM-Anwendungen.
Wann sich Individualsoftware lohnt
Müssen Akten mehrerer Banken, sichere Unterlagenerfassung und Ihre Provisionsregeln zusammen verwaltet werden, steigert ein individuelles CRM die Effizienz deutlich.
Wie das Budget entsteht
Wir bringen zuerst den Ablauf live, der Ihnen am meisten Zeit spart, und ergänzen weitere Module anhand echter Nutzung. Der volle Umfang unten ist mit 18 Screens und 9 Modulen berechnet; den Festpreis nennen wir nach einem kostenlosen Erstgespräch und schriftlichem Umfang.
Wartung und Weiterentwicklung (optional): 400 € / Monat. Hosting, SMS, WhatsApp und Store-Gebühren werden separat ausgewiesen.
Häufige Fragen
Werden Kundenunterlagen sicher gespeichert?
Unterlagen werden verschlüsselt abgelegt, Links sind befristet und personenbezogen; der Zugriff wird je Berater begrenzt.
Landen Interessenten aus Werbung automatisch im System?
Ja, Webformulare und Lead-Formulare der Werbeplattformen werden ins CRM übernommen.
Gibt es eine Anbindung an die Systeme der Banken?
Bieten Banken keine Schnittstelle, pflegt der Berater den Status selbst; für Banken mit Anbindung prüfen wir die Integration gesondert.
Lässt es sich mobil nutzen?
Ja, Berater können Kundenakte und Aktenstatus am Smartphone einsehen und aktualisieren.
